Thứ Tư, 25/11/2020

Viện Kiểm sát nhân dân tối cao hướng dẫn, giải đáp vướng mắc trong việc áp dụng Điều 201 BLHS về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Vào lúc: 07:55 02/11/2020   Mã TL: 4   Mã tin: 3529


lai.png-480x280.png

Ngày 09/10/2020, Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) tối cao ban hành Công văn số 4688/VKSTC-V14 hướng dẫn, giải đáp vướng mắc trong quá trình áp dụng Điều 201 Bộ luật hình sự (BLHS) năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo đó:

* Việc xử lý đối với khoản tiền thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự được thực hiện như sau:

- Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá 20%/năm thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực;

- Khoản tiền lãi vượt quá 20%/năm phải được coi là thu lợi bất chính để xác định trách nhiệm hình sự.

* Về xử lý tiền gốc và tiền thu lợi bất chính trong vay nặng lãi cụ thể như sau:

- Tiền gốc là phương tiện phạm tội nên cần phải tịch thu sung vào ngân sách nhà nước theo quy định tại Điểm a Khoản 1 Điều 47 BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017);

- Khoản tiền lãi tương ứng lãi suất 20%/năm thì xác định đây là là khoản tiền do phạm tội mà có và phải tịch thu nộp ngân sách nhà nước.

* Về xử lý khoản tiền thu lợi bất chính (khoản tiền lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm):

Khoản lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm là khoản tiền người phạm tội thu lợi bất chính của người vay nên được trả lại cho người vay.

- Trường hợp người vay đã trả khoản lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm cho người cho vay thì trả lại cho người vay khoản vay này.

- Trường hợp người vay chưa trả khoản lãi tương ứng với mức lãi suất trên 20%/năm cho người vay, tức là chưa phát sinh khoản thu lợi bất chính thì hành vi cho vay tiền nêu trên chưa thỏa mãn đầy đủ yếu tố cấu thành tội phạm theo Điều 201 BLHS năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

* Xác định trách nhiệm hình sự trong trường hợp người cho vay tính lãi suất khác nhau trong từng giai đoạn, có giai đoạn lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong BLHS và tiền thu lợi bất chính thỏa thuận quy định tại Điều 201 BLHS (giai đoạn 1): nếu người vay chưa trả lãi của giai đoạn 1 này mà cộng tổng khoản lãi đó vào tiền gốc để tiếp tục vay với mức lãi suất mà pháp luật cho phép (giai đoạn 2): đến khi bị xử lý nhưng người vay vẫn chưa trả được tiền gốc và lãi của giai đoạn 1 mà chỉ trả lãi trên tổng gốc và lãi của giai đoạn 2:

Việc lập hợp đồng cộng tổng khoản lãi vào tiền gốc để tiếp tục cho vay với mức lãi suất mà pháp luật cho phép (ở giai đoạn 2) là việc 02 bên đã chốt được số tiền cho vay lãi nặng bằng hợp đồng vay nợ này nhằm che giấu khoản tiền thu lợi bất chính. Trong trường hợp này, cần xem xét xử lý trách nhiệm hình sự đối với người phạm tội về hành vi cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong BLHS tại thời điểm và khoảng thời gian cho vay (ở giai đoạn 1) nếu thỏa mãn đầy đủ yếu tố cấu thành tội phạm quy định tại Điều 201 BLHS năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Trước đó, việc áp dụng Điều 201 về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự cũng đã được Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn tại Công văn số 212/TANDTC-PC ngày 13/9/2019 về việc thông báo kết quả giải đáp trực tuyến một số vướng mắc xét xử. Như vậy, giữa VKSND tối cao và Tòa án nhân dân tối cao có cùng quan điểm trong cách xác định khoản tiền thu lợi bất chính làm cơ sở truy cứu trách nhiệm hình sự hành vi cho vay lãi nặng trong giai dịch dân sự./.

Huỳnh Đạm (giới thiệu)





 
Đăng vào lúc: 16:02 24/11/2020
Quán triệt Văn bản số 405/VKS-P15 ngày 29/10/2020 của Viện trưởng VKSND tỉnh về việc đánh giá công chức, người lao động năm 2020 và Hướng dẫn số 30/HD-VKSTC ngày 23/10/2020 của VKSND tối cao, trên cơ sở đó từng công chức và người lao động các đơn vị thông qua phiếu đánh giá, xếp loại chất lượng công chức theo hướng dẫn của Nghị định số 90/2020/NĐ-CP ngày 13/8/2020 của Chính phủ, tập thể đóng góp ý kiến với các nội dung cần đánh giá như:...

 
Đăng vào lúc: 08:04 23/11/2020
Thực hiện Kế hoạch công tác kiểm sát năm 2020. Ngày 17/11/2020, Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) huyện Hòn Đất đã tiến hành trực tiếp kiểm sát việc tạm giữ, tạm giam và thi hành án phạt tù 6 tháng cuối năm 2020 tại Nhà tạm giữ Công an huyện Hòn Đất theo Quyết định số 03/QĐ-VKS và Kế hoạch số 03/KH-VKS ngày 05/11/2020 của VKSND huyện Hòn Đất. Đồng chí Lương Thành Trung, Phó Viện trưởng VKSND huyện Hòn Đất làm trưởng đoàn phối hợp cùng với Ủy ban Mặt trận Tổ quốc Việt Nam huyện và các thành viên đoàn kiểm sát.

 
Đăng vào lúc: 15:58 17/11/2020
Sáng ngày 10 tháng 11 năm 2020, tại Trung tâm bồi dưỡng chính trị huyện Kiên Lương, Trường Chính trị tỉnh Kiên Giang tổ chức khai giảng lớp Trung cấp Lý luận chính trị-hành chính khóa 102 năm 2020. Dự lễ khai giảng có ông Chu Văn Hưởng, Bí thư Đảng ủy, Phó Hiệu trưởng Trường Chính trị tỉnh, lãnh đạo Huyện ủy, cán bộ, giảng viên, cùng toàn thể các học viên của khóa.

 
Đăng vào lúc: 15:55 17/11/2020
Ngày 09/11/2020, Viện Kiểm sát nhân dân (VKSND) huyện Giang Thành phối hợp với Ủy ban Mặt trận Tổ quốc Việt Nam huyện tiến hành công bố Quyết định số 343/QĐ-VKS, Kế hoạch số 344/KH-VKS về việc trực tiếp kiểm sát việc tạm giữ, tạm giam và thi hành án phạt tù 06 tháng cuối năm 2020 tại Nhà tạm giữ Công an huyện Giang Thành, thời điểm kiểm sát từ ngày 30/5/2020 đến ngày 27/11/2020.

 
Đăng vào lúc: 09:47 10/11/2020
Nghị định 106/2020/NĐ-CP quy định về vị trí việc làm viên chức có 5 chương và 21 Điều, trong đó có 06 điểm mới về vị trí việc làm của viên chức từ ngày 15/11/2020, cụ thể như sau:...

 
Đăng vào lúc: 15:41 30/10/2020
Ngày 17/4/2020, Chính phủ ban hành Nghị định 49/2020/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành luật thi hành án hình sự về tái hòa nhập cộng đồng. Nghị định gồm 5 chương, 29 Điều. Điểm đáng chú ý của Nghị định này là người chấp hành xong hình phạt tù dưới 18 tuổi được ưu tiên đào tạo nghề và hỗ trợ vay vốn để tạo việc làm; trẻ em chấp hành xong hình phạt tù được thực hiện các biện pháp hỗ trợ, can thiệp, bảo vệ phù hợp theo quy định của pháp luật. Cụ thể:...
 


 
Đăng vào lúc: 15:36 24/09/2013
Thực hiện Kế hoạch số 03-KH/BCSĐ ngày 11/6/2013 của Ban Cán sự Đảng VKSND tối cao về xây dựng kế hoạch sơ kết 05 năm thực hiện Chỉ thị số 21-CT/TW ngày 26/3/2008 của Bộ Chính trị (Chỉ thị 21-CT/TW) về tiếp tục tăng cường lãnh đạo, chỉ đạo công tác phòng, chống và kiểm soát ma túy trong tình hình mới. Trên cơ sở chức năng nhiệm vụ và tình hình thực tế của đơn vị, địa phương, VKSND tỉnh Kiên Giang sơ kết 05 năm (từ 01/6/2008 đến 31/5/2013) thực hiện Chỉ thị số 21-CT/TW của Bộ Chính trị như sau:..

 
Đăng vào lúc: 15:21 25/09/2013
Vừa qua, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh đã phối hợp với Tòa án nhân dân tỉnh Kiên Giang tiến hành kiểm tra, rà soát 16 trường hợp hồ sơ đề nghị xét đặc xá đợt 2/9 năm 2013 đối với 16 bị án đang được hoãn, tạm đình chỉ chấp hành hình phạt tù trong toàn tỉnh Kiên Giang, có đủ điều kiện, tiêu chuẩn đề nghị xét đặc xá miễn chấp hành hình phạt tù theo quy định tại Quyết định số 1251/2013/QĐ-CTN ngày 20/7/2013 của Chủ tịch nước.

 
Đăng vào lúc: 10:16 29/10/2014
Công ước Luật Biển của Liên hợp quốc 1982 (gọi tắt là Công ước 1982) là kết quả của Hội nghị Luật biển lần thứ III của Liên hợp quốc, kéo dài từ năm 1973 đến năm 1982 nhằm xây dựng một trật tự pháp lí quốc tế mới về biển và đại dương. Được coi là “Hiến pháp về biển và đại dương”, Công ước 1982 quy định một cách toàn diện các quyền và nghĩa vụ của tất cả các quốc gia (có biển, không có biển, bất lợi về mặt địa lí…)

 
Đăng vào lúc: 09:39 30/10/2014
Giải quyết tranh chấp được thừa nhận là một trong những bước phát triển quan trọng nhất trong việc giải quyết tranh chấp quốc tế kể từ khi thông qua Hiến chương Liên hợp quốc và Quy chế của Tòa án quốc tế. Hệ thống giải quyết tranh chấp trong Công ước 1982 được xây dựng với mục tiêu bảo vệ và duy trì trật tự pháp lí quốc tế mới về biển và đại dương khỏi những giải thích và vận dụng đơn phương có thể dẫn đến việc phá vỡ trật tự pháp lí này thông qua...

 
Đăng vào lúc: 15:48 08/09/2015
Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Kiên Giang vừa có cáo trạng truy tố các bị can Trần Hen, Tô Thị Kỳ Trân về tội “Tham ô tài sản"; Nguyễn Văn Dũng, Lê Thị Hạnh, Nguyễn Thị Hoàng Thơm về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”; Nguyễn Thị Dung Hương về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng". Ngoài ra bị can Nguyễn Văn Dũng còn bị truy tố về tội “Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ”. Vụ án xảy ra tại Bệnh viện đa khoa huyện Vĩnh Thuận, tỉnh Kiên Giang.

 
Đăng vào lúc: 16:23 12/05/2016
Ngày 06/4/2016, Chánh án Tòa án nhân dân tối cao đã ban hành Quyết định số 220/QĐ-CA về việc công bố án lệ. Dưới đây là 06 án lệ đã được Hội đồng Thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao thông qua.

 
 
VIỆN KIỂM SÁT NHÂN DÂN TỈNH KIÊN GIANG
Địa chỉ: Số 573 Nguyễn Trung Trực, P. An Hòa, TP. Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang
Chịu trách nhiệm: ông Lê Văn Dương - Phó Viện trưởng Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Kiên Giang.
Email: bbt.vkskiengiang@gmail.com     Ðiện thoại: 0297. 3811869     Fax: 0297. 3811873